Vous êtes-vous déjà demandé si vous aviez besoin d'un plan financier ? La planification financière permet de mieux atteindre les objectifs financiers d'un invidivu en matière d'investissement, de protection, de retraite et de patrimoine en prenant en compte différent aspect comme la situation financière et fiscale de ce dernier.
Cependant, de nombreuses personnes ignorent souvent l'importance de la planification financière personnelle dans leur vie quotidienne. Celle-ci est primordiale car nos finances occupent une grande partie de notre quotidien et ce, la majorité de notre vie. Il est important de bien planifier l'aspect financier afin d'avoir une vie adaptée, équilibrée et efficiente dans son ensemble.
Donc, si vous voulez savoir pourquoi il est important de faire une planification financière dans votre vie, continuez à lire notre article.
Qu'est-ce que la planification financière ?
La planification financière est un processus qui vise à gérer judicieusement votre argent et à atteindre vos différents objectifs et ambitions. Pour ce faire, un conseiller en services financiers cherchera à comprendre vos besoins et vos projets afin de définir les étapes qui vous permettront d'atteindre ces objectifs.
Ce processus est utile à bien des égards. Il vous organiser vos finances grâce à une plan qui vous permettra de non seulement atteindre vos objectifs mais aussi d'optimiser votre santé fianncière actuelle afin que vous puissiez prendre contrôle de vos finances cela vous amènera à être fier de votre situation, ressentir une sécurité face à tout imprévus et ultimement obtenir une santé financière.
Pourquoi la planification financière est-elle importante ?
Le but d'un plan financier est de vous guider dans la bonne gestion de vos ressources financières. Un planificateur financier ou un conseiller financier doit être chargé de comprendre vos besoins, vos priorités et d'analyser votre situation financière actuelle afin d'établir des stratégies qui contribueront à modifier positivement vos perspectives financières. Grâce à une planification financière, vous pouvez travailler sur de nombreuses situations, par exemple :
Gérer vos liquidités : cette méthode vous permet d'optimiser vos revenus, vos dépenses et votre argent restant.
Faire de meilleurs investissements : la planification financière peut évaluer vos placements afin de prendre de meilleures décisions d'investissement. De cette façon, vos pertes financières peuvent être réduites et vous pourriez obtenir un meilleur portefeuille d'épargne.
Qualité de vie : Il est statistiquement prouvé que si vous disposez d'un conseiller fianancier ou d'un planificateur financier, votre épargne et placement sera plus élevée qu'un individu qui n'a pas ce type de service. Cela vous permet donc d'obtenir une meilleure qualité de vie, davantage d'argent et de meilleures assurances.
Inflation : L'inflation est l'ennemi de tous, elle diminue votre pouvoir d'achat rapidement avec les années. Il est donc important de procéder à une planification financière pour vous aider à vous préparer financièrement à toute inflation dans les années à venir.
Des conseils financiers permanents : l'argent est en mouvement constant, il est donc idéal d'établir une bonne relation avec un conseiller financier de confiance pour vous aider à atteindre vos objectifs. Il créera pour vous un plan financier personnalisé tout en vous tenant au courant de son évolution.
Sécurité : lorsqu'il s'agit de nos finances, nous voulons toujours avoir une couverture sûre pour nos proches. De plus, disposer d'une bonne assurance est aussi un moyen de sécuriser sa situation avant, pendant et après un évênement.
Où trouver un bon planificateur financier ?
Au Québec, il existe de nombreux conseiller en services financiers, mais si vous cherchez un, alors vous pouvez contacter Audris Poulin Leduc.