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Retraite

Qu'est-ce que la planification de retraite

Le service de planification de retraite permet à nos clients de bénéficier d'une planification financière sur mesure afin d'atteindre leurs objectifs et leurs ambitions à la retraite.

 

Trop souvent la planification de retraite est repoussée à plus tard ou négligée. Ce service vous offre l'opportunité d'obtenir un plan financier  afin d'accéder à votre retraite à l'âge que vous désirez et avec les ressources nécessaires pour y parvenir. Vous obtiendrez des stratégies financières et fiscales convenant aux petits ou grands budgets afin de planifier votre retraite.

Pourquoi planifier sa retraite ?

Vos finances occupent une grande partie de votre quotidien et ce, la majorité de votre vie. Il est important de continuellement rechercher les meilleures solutions afin d'avoir une vie adaptée, équilibrée et efficiente dans son ensemble.

Pourquoi ne pas confier cette tâche ?

Réduire vos impôts à payer et augmenter vos actifs

Accédez à votre retraite à l'âge désiré

Simplifier la gestion de vos finances personnelles 

Obtenir un plan financier et un accompagnement à long terme

Saviez-vous qu'au Canada, les gens bénéficiant du service d'un conseiller financier durant une période de 15 ans ont 173 % plus d'actifs que ceux qui n'ont pas de liens d'affaires avec un conseiller financier ? 

The Gamma Factor and the Value of Financial Advice. CIRANO

1

Phase
initiale

Cueillete d'informations

Établissement des objectifs

Création d'un budget

2

Phase
sécurité

Établissement d'un fond d'urgence et de liquidités

Analyse de besoin en assurances

3

Phase
maximisation

Création d'une stratégie d'investissement

Création d'une stratégie de remboursement de dettes

4

Phase
optimisation

Création de stratégies avancées fiscales

Prêt à planifier votre retraite ?

conseiller financier indépendant

Professionnel indépendant

Un professionnel indépendant offre des solutions sans conflits d'intérêts via ses divers partenaires financiers. Cela nous ouvre accès à des milliers d'opportunités afin d'obtenir la solution la mieux adapté pour vous.

Service personnalisé

Nous prenons le temps de vous connaitre afin de nous assurer que vous atteindrez vos objectifs de retraite réalistiquement et avec certitude

Service en ligne

Les services financiers sont offerts 100 % en ligne.

Vous aurez donc accès tous les outils nécessaires instantannément.

Les étapes d'une planification de retraite varient en fonction des objectifs ainsi que de la complexité de votre situation financière.

Le plan financier peut être partiel ou complet dépendamment de vos besoins et de vos intérêts.

En général nous aurons besoin de 3 rencontres et plus au total.

Étape 0 : Consultation initiale téléphonique ou vidéoconférence : Premier contact ou nous parlons de vos objectifs et de vos attentes.

 

Étape 1 : Ouverture de dossier servant à dresser le portrait de vos finances ainsi qu'à discuter de vos objectifs financiers pendant votre carrière et à votre future retraite.

Étape 2 :  Analyse de votre situation et recommandations personnalisées. À ce stade, nous vous demanderons divers documents financiers et légaux afin de vous recommander des solutions qui sont adaptées à votre situation financière, fiscale et légale.

Étape 3 : Présentation du plan financier selon différents scénarios alternatifs. Nous vous présenteront les stratégies personnalisées convenant à votre profil.

Étape 4 : Application des stratégies. Cette étape permet d'appliquer les recommandations issues du plan financier ainsi qu'à prévoir des rencontres de suivis pour assurer sa réussite.

1ere consultation

Gratuite

250 $

Inclus :

3 rencontres

Budget

Bilan financier

Plan d'épargne

Projections retraite

Analyse des protections

Optimisation fiscale

Audris Poulin-Leduc

Audris Poulin-Leduc conseiller financier indépendant

Conseiller en sécurité financière

Représentant autonome

AMF : 243085

Travaillant en partenariat avec plusieurs partenaires financiers, Audris Poulin-Leduc, conseiller financier indépendant propose une service basé uniquement sur la réussite de ses clients.

Nous prônons des relations avec des clients qui misent sur des services se basant sur la dubabilité, l'honnêteté et la qualité afin d'améliorer leurs finances et d'atteindre leurs objectifs et ambitions personnelles. Que l'objectif soit simplement la recherche d'un produit ou d'un service de planification d'objectifs, nous serons fier de vous conseiller et ce sans pression.

Mission : 

Aider les Québécois à atteindre leurs ambitions et leurs objectifs financiers, en offrant un service de haute qualité et à long terme tout en les instruisant sur les bases financières

Compagnies d'assurances au Québec
Gestionnaires de fonds de placements

Planifiez aujourd'hui et atteignez la retraite dont vous rêvez !

Pourquoi travailler ensemble ?

Partenaires

Étapes d'une planification de retraite

Coûts

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