Retraite
Qu'est-ce que la planification de retraite
Le service de planification de retraite permet à nos clients de bénéficier d'une planification de retraite sur mesure tant en période d'accumulation qu'en période de décaissement afin d'atteindre leurs objectifs de retraite.
Trop souvent la planification de retraite est repoussée à plus tard ou négligée. Ce service vous offre l'opportunité d'obtenir un plan de retraite afin d'accéder à votre retraite à l'âge que vous désirez et avec les ressources nécessaires pour y parvenir. Vous obtiendrez des stratégies financières et fiscales convenant aux petits ou grands budgets afin de planifier votre retraite.
Pourquoi planifier sa retraite ?
Vos finances occupent une grande partie de votre quotidien et ce, la majorité de votre vie. Permettez-vous d'économiser du temps, de prendre les bonnes décisions à tous coups afin d'obtenir une paix d'esprit face à vos finances.
Pourquoi ne pas nous confier cette tâche ?
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Réduire vos impôts à payer et augmenter significativement vos actifs
Accéder à votre retraite à l'âge désiré
Simplifier la gestion de vos finances personnelles
Planifier et illustrer vos sources de revenus futurs
Saviez-vous qu'au Canada, les gens bénéficiant du service d'un conseiller financier durant une période de 15 ans ont 173 % plus d'actifs que ceux qui n'ont pas de liens d'affaires avec un conseiller financier ?
1
Phase
initiale
Cueillette d'informations
Établissement des objectifs
Création d'un budget
2
Phase
sécurité
Établissement d'un fond d'urgence et de liquidités
Analyse des risques
3
Phase
maximisation
Création d'une stratégie d'investissement
Création d'une stratégie de remboursement de dettes
4
Phase
optimisation
Création de stratégies avancées fiscales
Comment accumuler 1 000 000 $ à 65 ans ?
Une comparaison est démontrée entre une épargne bénéficiant d'une gestion adaptée versus une épargne dans votre propre compte de banque (sans rendement et non indexé).
Les scénarios de gestion se basent sur une épargne indexé à un rendement de 6 % en moyenne par année.
Prêt à planifier votre retraite ?
1
1
Coût de vie &
Objectifs
Cueillette d'informations
Établissement des objectifs
Création du budget
2
Gestion
d'actifs
Stratégie de décaissements
RRQ et PSV
Régimes de retraite privés
Placements
Rentes
3
3
Patrimoine
Planification du patrimoine
Illustration du patrimoine
Comment décaisser 1 000 000 $ de 65 ans à 90 ans ?
Une comparaison est démontrée entre un décaissement bénéficiant d'une gestion adaptée versus un décaissement dans un compte sans rendement.
Le scénario de gestion se basent sur un décaissement annuel brut jusqu'à une espérance de vie de 90 ans et bénéficiant d'un rendement de 3,5 % en moyenne par année.
Prêt à planifier votre retraite ?
Professionnel indépendant
Un professionnel indépendant offre des solutions sans conflits d'intérêts via ses divers partenaires financiers. Cela nous ouvre accès à des milliers d'opportunités afin d'obtenir la solution la mieux adapté pour vous.
Accompagnement financier
Nous offrons une approche à long terme. Nous serons donc à vos côté lorsque vous avez des questions ou des doutes sur la bonne décision à prendre. Vous atteindrez vos objectifs de retraite réalistiquement et avec certitude.
Service en ligne
Les services financiers sont offerts 100 % en ligne.
Vous aurez donc accès tous les outils nécessaires instantannément.
Les étapes d'une planification de retraite varient en fonction des objectifs ainsi que de la complexité de votre situation financière.
Le plan peut être partiel ou complet dépendamment de vos besoins et de vos intérêts.
Étape 0 :
Consultation initiale téléphonique ou vidéoconférence : Premier contact ou nous parlons de vos objectifs et de vos attentes.
Étape 1 :
Ouverture de dossier : Cette rencontre sert à dresser le portrait de vos finances ainsi qu'à discuter de vos objectifs financiers pendant votre carrière et à votre future retraite.
Étape 2 :
Analyse de votre situation et recommandations personnalisées : À ce stade, nous vous demanderons divers documents financiers afin de vous recommander des solutions qui sont adaptées à votre situation financière et fiscale.
Étape 3 :
Présentation du plan financier : Nous vous présenteront les stratégies personnalisées convenant à votre profil.
Étape 4 :
Application des stratégies : Cette étape permet d'appliquer les recommandations issues du plan ainsi qu'à prévoir des rencontres de suivis pour assurer sa réussite.
Audris Poulin-Leduc
Conseiller en sécurité financière
Représentant autonome
AMF : 243085
Travaillant en partenariat avec plusieurs partenaires financiers, Audris Poulin-Leduc, conseiller financier indépendant propose une service basé uniquement sur la réussite de ses clients.
Nous prônons des relations avec des clients qui misent sur des services se basant sur la durabilité, l'honnêteté et la qualité afin d'améliorer leurs finances et d'atteindre leurs objectifs et ambitions personnelles. Que l'objectif soit simplement la recherche d'un produit ou d'un service de planification d'objectifs, nous serons fier de vous conseiller et ce sans pression.
Mission :
Aider les Québécois à atteindre leurs ambitions et leurs objectifs financiers, en offrant un service de haute qualité et à long terme tout en les instruisant sur les bases financières
