Plan épargne & retraite
Obtenir un plan de retraite permet de planifier vos objectifs à long terme et d'optimiser et simplifier vos finances en vue de la retraite.
Trop souvent au Québec, la planification de retraite est mal planifier ou repoussé à plus tard ! Cela peut repousser grandement l'âge que vous prendrez votre retraite ainsi que votre qualité de vie
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Améliorer et simplifier vos finances
Comparez votre situation actuelle versus votre situation optimisée
Réduisez vos impôts à payer et augmenter significativement vos actifs
Saviez-vous qu'au Canada, les gens bénéficiant du service d'un conseiller financier durant une période de 15 ans ont 173 % plus d'actifs que ceux qui n'ont pas de liens d'affaires avec un conseiller financier ?
Phase investisement
Phase Décaissement
1
phase analyse
Cueillette d'informations
Établissement des objectifs
Création du budget
2
phase sécurité
Fonds d'urgence et liquidité
Analyse des risques
3
phase croissance
Stratégie d'investissement
Stratégie de remboursement dettes
Stratégies fiscales avancées
1
Analyse retraite
Analyse de la situation
Établissement des objectifs
Création du budget
2
Gestion d'Actifs
RRQ et PSV
Régimes de retraite privés
Placements
Rentes
3
PAtrimoine
Prévision du patrimoine
Optimisation fiscale
Retraite à 65 ans
Avec stratégie : 61 549$ / année
Sans stratégie : 40 000$ / année
vous avez 60 ans
Avec stratégie : 55 605$ / année
Sans stratégie : 33 333$ / année
Simulation à une espérance de vie de 90 ans et à un rendement moyen de 4 % annuel
Accumuler 1M $
Décaisser 1M $
vous avez 20 ans
Avec stratégie : 65$ / semaine
Sans stratégie : 427$ / semaine
vous avez 30 ans
Avec stratégie : 129$ / semaine
Sans stratégie : 549$ / semaine
Simulation à l'âge de 65 ans à un rendement moyen de 6% annuel.
Prêt à planifier votre retraite ?
Pourquoi travailler ensemble ?
Les services financiers sont offerts par Audris Poulin-Leduc conseiller indépendant.
Audris Poulin-Leduc est un conseiller indépendant travaillant avec plus de 25 partenaires financiers. Étant un professionnel indépendant, il prône des services conseils transparents et sans conflits d'intérêts.
Vos finances occupent une grande partie de votre quotidien et ce, la majorité de votre vie. Permettez-vous d'économiser du temps et de prendre les bonnes décisions à tous coups afin d'atteindre votre plein potentiel.
Pourquoi ne pas confier cette tâche ?
SERVICES
en ligne
Les clients bénéficient de services 100% en ligne ainsi que d'outils technologiques permettant de suivre rigoureusement leur plan d'objectifs financiers.
CONSEILLER INDÉPENDANT
Un professionnel indépendant a accès à des solutions financières via plus de 25 partenaires financiers.
La clientèle peut donc être assurée qu'elle bénéficie de conseils variées, transparents et sans conflits d'intérêts.
aPPROCHE ÉDUCATIVE
La clientèle bénéficie d'un service de qualité leur permettant de comprendre les rudiments financiers et les stratégies recommandées. Cela qui leur permet de prendre de meilleures décisions.
Étapes d'une planification de retraite
Étape 1 : Consultation initiale
La première étape d'une planification de retraite est de vous connaître ainsi que de discuter de vos attentes et de vos objectifs afin qu'ils d'être certain de pouvoir vous offrir le service adapté.
Étape 2 :Ouverture de dossier
La 2e étape d'un plan de retraite est de dresser un budget et un bilan financier de votre siutation ainsi que de discuter davantage de vos objectifs financiers à court, moyen et long terme.
Étape 3 : Analyse & recommandations personnalisées
La 3ième étape est la création du plan de retraite personnalisé incluant vos divers objectifs financiers. Un plan par étape sera dressé d'atteindre vos objectifs.
Étape 4 : Présentation du plan financier
La 4ième étape permet de vous présenter votre nouveau plan de retraite dans son ensemble ainsi qu'à vous expliquer les stratégies et optimisations recommandées.
Étape 5 :Application du plan de retraite
La dernière étape d'une planification de retraite est l'application des stratégies du plan ainsi que la planification de suivis périodiques.
Partenaires
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