Outils technologiques
Vous bénéficierez de services 100% en ligne ainsi que d'outils technologiques permettant de suivre rigoureusement l'évolution de votre plan avec votre conseiller financier.
Conseiller Indépendant
Un conseiller financier indépendant à accès à un large éventail de produits provenant de multiples fournisseurs. Ayant des connaissances approfondis sur le marché, il peut offrir des conseils variés.
Approche impartiale
Un conseiller indépendant prône une approche objective qui permet d'émettre des conseils financiers de qualité et de proposer des solutions personnalisées selon vos besoins et ce, sans pression.
Stratégie 360
Autres services
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Questions fréquentes
Quels sont les rôles d'un conseiller financier
Comment trouver un conseiller financier indépendant ?
Un conseiller financier indépendant est un proffessionel qui n'est pas rattaché à une institution précise, il est donc courtier. Le conseiller indépendant a des connaissances accrues des marchés et peut donc vous offrir des conseils financiers adaptés et transparents. Il est recommandé de travailler avec un conseiller financier si vous souhaitez : 1. Économiser et réduire vos impôts 2. Planifier et optimiser votre retraite 3. Épargner et investir votre argent 4. Planifier votre patrimoine 5. Atteindre vos objectifs financiers
Un conseiller financier est un professionnel accrédité qui offre des services financiers dans le but ultime d'améliorer les finances de ses clients. Son rôle est de : 1. Analyser la situation financière et fiscale de ses clients, 2. Cibler les objectifs, les besoins , les forces et les faiblesses des finances de ses clients 3. Proposer des stratégies financières améliorant la situation actuelle de ses clients. Le conseiller financier recommande des produits financiers tels que des produits d'investissements et d'assurances.
Comment savoir s'il faut changer de conseiller financier ?
Les conseillers financiers indépendants sont peu nombreux au Québec. En effet, la majorité des conseillers financiers sont liés à une institution en particulier ce qui biaise leurs conseils et diminue leurs connaissances du marché. Avant de trouver le conseiller financier approprié, vous devez réfléchir à vos propres besoins et objectifs. Cherchez-vous un professionnel spécialisé ou multidisciplinaire ? Cherchez-vous un service axé sur un produit en particulier ou aimeriez-vous qu’il aborde également d’autres volets de votre planification ? Il existe 3 façons de trouver un conseiller financier indépendant : 1. Effectuer une recherche sur internet 2. Demander des références à votre entourage. 3. Consulter le registre des professionnels de l'Autorité des marchés financiers. Afin de trouvez le meilleur conseiller financier, demandez lui les questions suivantes : 1. A-t'il des clients semblables à votre situation et vos objectifs ? 2. Quels sont ses champs d'expertises ? 3. Quelles sont ses méthodes de travail ? 4. Quelle expérience client peut-il vous offrir ?
Choisir un conseiller financier indépendant ou non ?
Un conseiller financier peut être rémunéré de 4 façons soit : -Rémunération sous forme d’honoraires -Rémunération sous forme de commissions -Rémunération sous forme de salaire -Rémunération sous forme de frais de gestion Le type de rémunération dépend du type de conseiller financier. Celui qui travail pour une institution financière sera généralement rémunéré via un salaire avec bonis. Celui qui travail de façon autonome sera rémunéré via des honoraires et/ou commissions et/ou frais de gestion. Bien existent plusieurs méthodes, il y en aucune qui soit meilleure qu'une autre. À la fin, tout dépend de vos préférences et de la qualité des services qui vous sont offert. Demandez à votre professionnel quelle méthode il utilise.
Changer de conseiller financier peut être une décision difficile pour plusieurs raisons personnelles. Voici quelques raisons comment savoir si vous devez envisager de changer de conseiller : 1. Vos questions et vos besoins ne sont pas pris en compte. 2. L’expertise de votre conseiller ne correspond pas à vos besoins. 3. Le service offert n'est pas à la hauteur de vos attentes. Avant de changer de conseiller, demandez-vous les raisons qui vous pousse à changer de proffessionel. Est-ce que ces raisons peuvent être hors du contrôle de votre conseiller (rendements des marchés, délais administratifs des fournisseurs) ou dans le contrôle de votre conseiller (disponilbité, expertise, relation, qualité du service).
Un conseiller financier peut-être indépendant ou non indépendant, soit lié à une institutions financière comme une banque ou un compagnie d'assurance. Le conseiller non indépendant à généralement une connaissance limitée du marché et n'offre que les produits de la comapgnie pour laquelle il travaille. Le conseiller indépendant quant à lui possède des partenariats avec plusieurs compagnies. Dans cette optique, il possède une meilleure connaissance du marché et peut offir des produits mieux adaptés à chaque situation. Si vous souhaitez obtenir des recommandations imapartiales et variées, il est généralement recommandé de faire affaires avec un proffessionel indépendant.