Comment trouver un bon conseiller financier ?

Dernière mise à jour : il y a 5 jours



Vous êtes nombreux à vous poser la question : comment trouver un bon conseiller financier ? C’est une question parfaitement légitime, que nous cherchions un comptable, un fiscaliste, un dentiste ou un médecin nous voulons tous avoir un profesionnel compétent et diligent. Un conseiller financier, comme tout professionnel, doit respecter de nombreuses obligations liées à un grand principe de base : il doit agir dans le meilleur intérêt de son client.

Ce principe se traduit par différents points de repères que vous pouvez facilement identifier: 1. Il prend le temps de bien vous connaître

Pour guider quelqu’un, il faut le connaître. C’est pourquoi votre conseiller financier doit vous poser une myriade de questions au niveau de : votre situation financière et fiscale, vos objectifs à court, moyen et long terme, vos besoins et attentes… toutes ces informations déboucheront sur une analyse rigoureuse et des recommandations qui conviendront à vos besoins et vous permettrons d'atteindre les objectifs voulus.

2. Il connait son domaine

Les produits financiers sont complexes… c’est précisément la raison pour laquelle vous devriez faire appel à un expert ! Votre conseiller financier est là pour vous expliquer les caractéristiques des différents produits, leurs avantages et leurs inconvénients. Il doit donc posséder des connaissances approfondies et être en mesure de répondre à vos questions ainsi que d'élaborer des stratégies et des concepts financiers et fiscaux.

3. Il propose des solutions et stratégies diversifiées asini qu'une opinion impartiale

Votre conseiller financier doit être en mesure de vous expliquer le lien entre l’analyse de votre situation et les recommandations qu’il vous fait. Il doit être aussi en mesure de vous offrir plusieurs solutions de plusieurs fournisseurs afin d'offrir un service impartial.

4. Il s'assure de votre compréhension ainsi que de votre accord.

Votre conseiller financier vous invitera à le questionner dans le but que vous comprenez ses recommandations ! Au moment de prendre une décision, vous devez vous sentir en confiance avec le plan proposé ainsi qu'en sécurité.

5. Il offre un service à long terme

Une relation d'affaire peut durer de nombreuses années au cours desquelles votre situation, vos objectifs et vos besoins vont évoluer. Il est essentiel au conseiller financier de garder contact et d'effectuer des mises à jours avec ses clients.

6. Il est disponible et diligent

Votre conseiller financier retourne vos appels et vos courriels dans des délais respectables. Ils traitent vos demandes de façon professionnelle et conforme.

7. Il répond aux questions concernant son type de rémunération

Dans le secteur financier, il existe plusieurs structures de rémunération (salaire, honoraires, frais à l’achat, frais reportés, commissions…). Votre conseiller financier vous informera sur la structure qu'il a établi.

8. Il protège vos données personnelles


En vertu de la Loi sur la protection des renseignements personnels dans le secteur privé, tous les représentants membres de la CSF ont l’obligation de préserver la confidentialité des renseignements personnels qu’ils recueillent à titre

La protection des renseignements personnels est un élément intrinsèque du droit au respect de la vie privée. En voici les principes fondamentaux :

  • Toute personne a droit à la protection de sa vie privée.

  • Lorsqu’un conseiller financier constitue un dossier sur vous, elle doit avoir un intérêt légitime et sérieux pour ce faire.

  • Il n’est permis de recueillir pour un dossier que les renseignements personnels pertinents à l’objet du dossier.

  • Il est interdit de communiquer des renseignements personnels à des tiers sans le consentement de la personne concernée, à moins d’y être autorisé par la loi.


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Conseiller en sécurité financière | indépendant AMF : 243085


Travaillant en partenariat avec plusieurs partenaires financiers, Audris Poulin-Leduc propose une service basé uniquement sur la réussite de ses clients. ​ De plus, Audris Poulin-Leduc propose une service de planification d'objectifs à long terme à des clients misant sur un service de disponibilité de durabilité et de confiance afin d'atteindre leurs objectifs financiers et leurs ambitions personnelles. ​

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