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Pourquoi avez-vous besoin d'un conseiller financier ?

Dernière mise à jour : 25 nov.



La valeur du conseil financier fait régulièrement l’objet de questionnements au Québec, car les attentes sont élevées envers les professionnels financiers dont le rôle est crucial en matière de gestion des finances personnelles et de sécurité financière. Ils sont rigoureusement encadrés par l'Autorité des marchés financiers et la Chambre de la sécurité financière par la simple raison que leurs responsabilités sont grandes.



Que fait un conseiller financier ?


Le rôle d'un conseiller financier est de dresser un plan financier détaillé qui aura pour but de respecter votre situation, vos objectifs et vos besoins. Afin de dresser ce plan, cela nécessite:


1. Une évaluation de votre situation financière actuelle

2. La détermination de vos besoins et de vos objectifs actuels et à venir

3. La formulation de recommandations financières

4. Le service continu afin d'atteindre les objectifs définis.


Il est souvent recommandé de choisir un conseiller financier indépendant plutôt qu'un conseiller travaillant pour une compagnie en particulier Voici 2 principales raisons de choisir un conseiller financier indépendant :


1. Il a une connaissance approfondie du marché et des solutions offertes au Québec via ses partenaires d'affaires.

2. Il peut offrir des conseils et des solutions impartiaux sans incitatifs ou gain ou bonis vers un partenaire d'affaire en particulier.



Quels sont les avantages d'un conseiller financier


Un rapport publié en 2016 par Le CIRANO un organisme sans but lucratif, The Gamma Factor and the Value of Financial Advice, contient des recherches qui prouvent les effets des conseils sur le bien-être financier de la population et leur confiance dans l’avenir. Les chiffres raporté illustre une corrélation importante entre l'accumulation de patrimoine et le conseil financier, peut importe l'âge ou le revenu de la personne.



En gestion de portefeuille :


Ils a été démontré que les investisseurs qui font affaire avec un conseiller accumulent une valeur nette 1,7 fois plus élevée au bout de quatre ans, et 4 fois plus élevée après 15 ans.


Pourquoi ? Grâce aux décisions financières plus avisées, rentables d'un accompagnement financier à long terme.



En gestion des risques


Essentiellement, la prise d'assurance n'est pas quelque chose de recommander ou d'obligatoire pour tout les Québecois comparativement à la gestion de portefeuille. Toutefois, il est important de connaître son besoin grâce à une analyse de risques. Trop souvent les gens sous estime le besoin en assurance tant pour les derniers frais, le besoin en remplacement de revenu ou bien la charge fiscale associé au décès.


En connaissance


Les conseillers financiers ont des connaissances financières vastes en matière de planification de retraite, d'héritage, d'investissement, de budget, d'assurances et d'optimisation corporative. Il n'est qu'à l'avantage de la population que de bénéficier de leurs conseils afin d'améliorer leur niveau de vie ainsi afin d'atteindre avec certitude leurs objectifs.




Vous recherchez un conseiller en sécurité financière pour planifier vos objectifs financiers ou optimiser l'aspect financier ou fiscal de vos finances personnelles ? Prenez contact avec Audris Poulin-Leduc en appelant 819 290-1214 ou planifier une consultation gratuite maintenant.









Audris Poulin-Leduc


Audris Poulin-Leduc

Conseiller en sécurité financière | indépendant AMF : 243085




Travaillant en partenariat avec plusieurs partenaires financiers, Audris Poulin-Leduc propose une service basé uniquement sur la réussite de ses clients. ​ De plus, Audris Poulin-Leduc propose une service de planification d'objectifs à long terme à des clients misant sur un service de disponibilité de durabilité et de confiance afin d'atteindre leurs objectifs financiers et leurs ambitions personnelles. ​


Mission : Aider les Québécois à atteindre leurs ambitions et leurs objectifs financiers, en offrant un service de haute qualité et à long terme tout en les instruisant sur les bases financières





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